Rapport de stage à la banque togolaise pour le commerce et l’industrie (btci)

BTCI

Du 06 JUILLET au 05 SEPTEMBRE 2009 Master en Comptabilité et Gestion Financière (MPCGF2)

Présenté par : Dié Stella Masséni TRAORE

Maîtres de stage:

M. Comlan BOCCO

M. Joseph SOUDI

Chef Service Trésorerie

Chef Service Secrétariat Engagement

TABLE DES MATIERES
REMERCIEMENTS GLOSSAIRE INTRODUCTION CHAPITRE I : CADRE GENERAL DU STAGE I. PRESENTATION DE LA B.T.C.I 1.Historique et Missions 2. Capital et Actionnariat 3. Activités de la Banque II. LE SERVICE TRESORERIE 1. Fonction et Responsabilité de la Trésorerie 2. Organisation de la Trésorerie III. LE SERVICE ENGAGEMENT 03 1. Cellule commerciale 2. Cellule privée 3. Cellule administrative : DAT – Cautions CHAPITRE II: TRAVAUX EFFECTUES AU COURS DU STAGE 04 I. LE SERVICE TRESORERIE 05 1. Traitement des messagesde transfert MT 2. Traitement de la Balance des comptes des correspondants 3. Les Ecritures comptables II. LE SERVICE ENGAGEMENT 1. Ouverture d’un compte 2. Demande-Suivi-Octroie du crédit SUGGESTION CONCLUSION ANNEXES 05 05 04 04 01 01 01 01 02 02 03 03

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REMERCIEMENTS
J’exprime mes sincères remerciements à tous ceux qui ont contribué à la réalisation de ce travail.

A la DirectionGénérale de la BTCI et à tout son personnel pour la considération dont elle m’a fait preuve durant mon stage ;

A M. Yves NANAN, directeur financier à la BTCI siège ;

A M. Comlan BOCCO, Chef Service Trésorerie à la BTCI ;

A M. SOUDI, Chef Service Engagement à la BTCI ;

A M. Eustache LAWSON, Chef Service Comptabilité à la BTCI ;

A M. PAKONDE, Responsable Rédaction Commerciale ;

Atout le personnel de la Direction Financière à la BTCI ;

Mes amis avec qui j’ai passé la période de stage. Merci pour votre accueil chaleureux.

GLOSSAIRE
B.T.C.I : Banque Togolaise pour le Commerce et l’Industrie B.C.E.A.O : Banque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest CAF : Capacité d’Autofinancement DAR : Dossier A Renouveler EC : Excédent Compense ED : Excédent Devise EUR : Euro,devise de l’Union Européenne FR : Fonds de Roulement HUEMOA : Hors Union Economique et Monétaire Ouest Africaine NOSTRI : Compte de la BTCI dans les livres des banques correspondantes RTGS: Real Time Gross System UEMOA : Union Economique et Monétaire Ouest Africaine USD : Dollars des Etats-Unis XAF : Franc de l’Afrique de l’Est XOF : Franc de l’Afrique de l’Ouest

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INTRODUCTION
Du 06 juilletau 05 septembre 2009, j’ai effectué un stage de deux (2) mois à la Banque Togolaise pour le Commerce et l’Industrie – BTCI – au siège à Lomé au Togo. Ce stage, qui s’inscrit dans le cadre de la formation en Master de Comptabilité et Gestion financière du CESAG (Centre Africain d’Etudes Supérieures en Gestion) à Dakar au Sénégal a pour objectif, de permettre à l’étudiant, de se frotter au mondeprofessionnel afin d’avoir l’opportunité de mettre en pratique ses connaissances, de vivre les réalités d’une entreprise et d’acquérir une expérience pratique, en vue de compléter la formation théorique reçue. Le stage s’est déroulé au sein des Services Trésorerie et Engagement où j’ai effectué plusieurs travaux.

Le présent document qui constitue le rapport de stage est développé en deux grandschapitres à savoir : le cadre général du stage dans un premier chapitre et les travaux effectués au cours du stage dans un second chapitre.

CHAPITRE I : CADRE GENERAL DU STAGE
I. PRESENTATION DE LA B.T.C.I

1. Historique et Missions La Banque Togolaise pour le Commerce et l’Industrie (B.T.C.I) est une société anonyme inscrite au registre du commerce sous le numéro 521. Elle est entrée dansl’histoire financière du TOGO depuis 1946. Connue à ses débuts sous la raison sociale de Banque Nationale pour le Commerce et l’Industrie (B.N.C.I), elle est créée en 1946 avec un capital social de 300 000 000 de francs CFA et avait son siège dans l’immeuble de la S3G. Suite à une fusion entre la BNP et la CENT (Caisse d’Epargne Nationale du Togo), elle devient la BNP-LOME, filiale de la BNPPARIS…